推荐几个债券基金「债券型基金哪只好」
前天,小欧在微信后台收到一位盆友这么“赤裸裸”的需求↓
据最新数据显示,目前债券基金规模超2万亿元,创下历史新高!!!(来源Wind,截至2018/12/11)
债券基金,说它今年最“火”,应该没有争议了吧!
↓↓↓
债券基金为什么能火?
A、债基是今年来最赚钱的基金品种。
B、债基表现相对稳定,能分散股市风险
C、债基本身具备较高的投资价值。
正确答案:ABC!
答案详情
√债基是今年来最赚钱的基金品种
今年来,股市震荡下跌,各大股指都有较大的跌幅。而货币基金,由于资金面宽松,收益重回2时代:wind数据显示,货币基金近3个月的7日年化收益率平均值为2.78%。(截至2018/12/11,分类为“wind开放式基金-货币市场型基金-传统货币型基金”。)
此时,债券基金脱颖而出,成为了各类型基金中“最赚钱”的一类基金品种!
有数据为证↓
来源:IFinD,银河证券公募基金一级分类,截至2018/12/11
√债基表现相对稳定,能够分散股市风险
俗话说“股市牛短熊长,而债市牛长熊短”,债券基金的走势与股市弱相关,几乎不受股市波动的影响。相比偏股型基金,债券基金的表现相对更稳定、风险较低、波动小,在震荡市下的投资体验也更平稳。
√债基本身具备较高的投资价值
债券类资产是资产配置中非常重要的一环。债券的波动较小,有助于平滑波动,分散股市风险,是类似于“稳定器”一般的存在。
以上证综指和中证综合财富指数为例,从过去十年(自然年度)的历史数据来看,,中证综合财富指数的累积收益率、最大回撤、波动率等指标的表现均优于上证综指,这表明债券资产具有很大的配置价值。
来源:IFinD,银河证券公募基金一级分类,截至2018/12/11
债基虽好,但大部分个人投资者都不买债基。和偏股型基金相比,债券基金的个人投资者占比非常低,仅为5.04%。
(wind,截至2018/6/30)
在今年中证综合债券指数上涨7.93%,上证指数下跌21.56%的市场下(Wind,截至2018/12/11),债券基金的个人投资者持有比例反而还下降了(2017年底时为7.25%)。
别的不多说,今年这样的市场,真的可以考虑配一点债!
今天,小欧“含泪”为大家安利两只债券基金。
入门基础款
>>中欧短债A<<
(002920)
$中欧短债债券A(F002920)$
推荐理由:闲钱理财升级,历史表现平稳波动小!
短债基金小欧之前已经安利过很多次了,其预期风险比货币基金略大一些,但是小于普通债券基金,定位现金增强策略,流动性较好,适合闲钱投资。
并且,本基金(转型前)成立以来600多天,仅20天产生负收益注1,过往长期表现平稳,波动小,非常适合想“小试牛刀”的债基新手。
老司基升级款
>>中欧增强回报债券A<<
(166008)
$中欧增强回报债券A(F166008)$
推荐理由:历经牛熊,过往长期业绩表现好!
中欧增强回报债是一款普通债券基金,80%以上的基金资产投资于固定收益类资产,同时还可投资可转债 打新股 增发股,力争更高收益。
基金经理赵国英有14年以上证券从业经验,是国内第一批利率衍生品交易员。她对市场反应敏锐,能够精准把握债市行情。中欧强债A的过往中长期业绩表现优秀,近5年跑赢上证综指近30个点。
来源:银河证券,截至2018/12/7。中欧强债A成立以来涨62.16%,业绩比较基准为7.80%。
今天,你配债了吗?
注1:来源Wind,截至2018/12/11,中欧短债转型前产品名称为中欧强泽,成立于2017.2.24,中欧强泽债券型基金于2018.10.25转型为中欧短债债券型基金,中欧短债A自2017年2月24日成立以来涨8.89%,同期业绩比较基准1.05%。转型前中欧强泽业绩比较基准为中债综合指数收益率,转型后中欧短债业绩比较基准为中债综合财富(1年以下)指数收益率。转型前后投资范围、投资比例等区别请详见本基金招募说明书。
以上材料不作为任何法律文件。基金管理人不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。投资人应认真阅读相关的基金合同和招募说明书等法律文件。过往业绩并不预示其未来表现。