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国际金融理财师（CFP）资格认证考试《投资规划》过关必做1000题【附赠核心讲义】
资料来源：学爽学习网
本书特别适用于参加金融理财师考试的考生。本书是国际金融理财师（CFP）资格认证考试“投资规划”科目的过关必做习题集【附赠核心讲义】。共分为两部分：
第一部分为章节精练。遵循考试大纲《CFP资格认证教学与考试大纲》的章目编排，共分为10章，根据最新大纲中“投资规划”部分的要求及相关法律法规精心编写了约1000道习题。所选习题基本涵盖了考试大纲规定需要掌握的知识内容，侧重于选用常考重难点习题，并对大部分习题进行了详细的分析和解答。
第二部分为核心讲义。该部分内容是“投资规划”科目的核心讲义，由圣才名师根据多年的考试辅导经验浓缩整理而成，讲义内容包括考试中常见的重点难点。方便考生在复习过程中，把握核心考点。
学习目录
第一部分 章节精练
第一章 投资理论
第二章 债券投资与分析
第三章 股票投资与分析
第四章 期权原理与实务
第五章 期货原理与实务
第六章 大宗商品投资
第七章 房地产投资
第八章 收藏品投资
第九章 海外投资
第十章 金融工程与风险管理
第二部分 核心讲义
第一章 投资理论
第二章 债券投资与分析
第三章 股票投资与分析
第四章 期权原理与实务
第五章 期货原理与实务
第六章 大宗商品投资
第七章 房地产投资
第八章 收藏品投资
第九章 海外投资
第十章 金融工程与风险管理
学习内容试读
第一部分 章节精练
第一章 投资理论
单项选择题（以下各小题所给出的4个选项中，只有1项最符合题目要求，请将正确选项的代码填入括号内）
1．客户计划在不久的将来装修房屋，对于现金具有较大的需求，这就需要以更大比例投资于流动性高的资产，那么理财师不应推荐（ ）资产。
A．现金
B．银行支票存款
C．债券
D．艺术品
【答案】D
【解析】现金和银行支票存款的流动性最高，而股票和债券的流动性稍差，房产和艺术品等资产的流动性最差。
2．如果林先生是风险厌恶性的投资者，则下列四种方案他最偏好的是（ ）。
A．将100元投资于普通股票，1年后有50%的概率为100元，另外50%的概率为110元
B．将100元投资于公司债券，1年后有50%的概率为100元，另外50%的概率为110元
C．将100元投资于基金，1年后有50%的概率为100元，另外50%的概率为110元
D．将100元投资于国债，1年后获得105元
【答案】D
【解析】风险厌恶意味着，当期望收益相同时，投资者更倾向于选择低风险的投资工具。题中四种方案均为投资100元，获得105元的期望收益；而对于普通股票、公司债券、基金、国债四种金融工具，国债的风险最小，因此选D项。
3．圣才公司有两个投资项目，其投资收益如表1－1所示，两个项目的期限相同，则项目到期时该投资组合的预期投资收益为（ ）万元。
表1－1 投资收益表
A．35
B．38.2
C．41.5
D．42
【答案】B
【解析】该投资组合的预期投资收益=100×（12%×40%＋14%×60%）＋200×（10%×50%＋15%×50%）=13.2＋25=38.2（万元）。
4．关于金融资产和实物资产特点的比较，下列说法正确的是（ ）。
A．实物资产是有形的，可分割的；金融资产是无形的，不可分割的
B．实物资产的信息比金融资产更易获得
C．金融资产的流动性比实物资产高
D．金融资产的持有时间长，实物资产的持有时间短
【答案】C
【解析】金融资产和实务资产的区别如表1－2所示。
表1－2 金融资产和实务资产的区别
5．传统的金融市场可以分为货币市场和资本市场，在两种市场上都活跃着大量的金融工具供资金的供求双方投资和交易。下列属于资本市场的金融工具特点的有（ ）。
Ⅰ．流动性强Ⅱ．长期Ⅲ．可交易Ⅳ．风险大Ⅴ．风险小
A．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ
B．Ⅱ、Ⅴ
C．Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ
D．Ⅱ、Ⅳ
【答案】D
【解析】货币市场的金融工具，也被看作是现金的等价物，其特点在于：短期（一年以内）、流动性强、低风险、可交易等；资本市场的金融工具特点是长期、风险大等。Ⅰ、Ⅲ和Ⅴ属于货币市场的金融工具特点。
6．银行存款是银行资金的主要来源，（ ）是既有流动性又有收益性的银行存款。
A．活期存款
B．定期存款
C．储蓄存款
D．存款准备金
【答案】C
【解析】A项活期存款的特点是有很好的流动性，但一般得不到收益；B项定期存款的特点是收益较高，但流动性不足；D项存款准备金不属于银行存款的来源。
7．发行人以筹集资金为目的，按照法律和发行程序向投资者出售证券的市场是（ ）。
A．一级市场
B．二级市场
C．资本市场
D．货币市场
【答案】A
【解析】一级市场是发行人以筹集资金为目的，按照法律和发行程序向投资者出售证券的市场。二级市场是有价证券的流通市场，是发行的有价证券进行买卖交易的场所。
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