复工复产正加速 中国银行内蒙古分行现金管理平台为企事业单位疫情期间实现高效管理提供支持保障

无论是在疫情蔓延期间按下“暂停键”的艰难时刻，还是在常态化疫情防控下加快推进生产生活秩序全面恢复的进行时，保持高效的资金周转成为企业资金管理和统一调度的挑战和难题。为实现疫情防控和金融服务“两手抓、两不误”，解企业之困，中国银行内蒙古分行积极强化线上服务，发挥专业优势，制定现金管理业务特殊时期应对方案，快速响应重点客户需求。

在疫情较为严重的一季度，中国银行内蒙古分行现金管理平台成功上线20个集团客户，累计上线集团客户近300个，共计服务1.4万个成员单位客户，平台日均存款超过200亿元，真正发挥了平台便利企业现金管理、提升资金调配效率的作用，为企业实现有序生产、高效交易和流通提供了支持保障。

支持重点服务保障企业，快速提升资金调配效率

疫情期间，中国银行内蒙古分行聚焦区内重点服务保障企业，全力满足企业金融服务需求，克服困难，成功为伊泰财务公司、神华亿利能源集团、满世煤炭集团等大型集团客户上线现金管理平台。其中，伊泰财务公司作为隶属于内蒙古伊泰集团有限公司的非银行金融机构，担负着全集团的资金集中管理和运营任务，为确保疫情期间集团资金的调配效率，加快经营管理和复工复产步伐，中国银行内蒙古分行根据伊泰集团内部财资管理要求，争分夺秒，为其设计了专属的多层级资金池模型，成功为伊泰财务公司上线现金管理平台跨境资金池项目，实现了伊泰集团23家成员企业，34个账户资金的统一资金归集及统筹管理，大大提升了集团资金调配效率，为企业经营管理及全球化发展战略提供了强大助力。

积极发挥跨境业务优势，全力服务“走出去”企业

为满足伊利集团跨境资金集约化管理和跨国经营需求，中国银行内蒙古分行克服疫情困难，为其量身制定了兼顾境内外、离在岸、投融资、一体化的资金池业务方案，并最终成功为伊利集团搭建了以伊利财务公司为主办企业，包含人民币、美元、欧元、新西兰元四个货币的国内资金主账户的跨国公司集中运营资金池，使伊利集团得以依托中国银行全球现金管理平台，由伊利财务公司通过国内资金主账户代理境内成员企业经常项目收支，实现便捷高效的跨境集中收付汇业务操作，帮助企业实现全球资金可视、可控、高效运作，满足伊利集团跨境资金集约化管理和跨国经营需求。下一步，中国银行内蒙古分行将继续发挥跨境专业优势，持续为伊利集团及区内“走出去”企业提供全球化、专业化的跨境金融服务，帮助区内企业提高在海外市场深耕发展的国际竞争力，全力服务实体经济发展。

服务市政部门资金流通，助力公共服务保质增效

年初以来，特别是疫情发生以来，中国银行内蒙古分行通过大力推广跨境资金池、实体资金池、招标通、一户通、定期现金池等重点产品，帮助客户提升经营管理效率、实现经营管理目标。尤其在公共服务保障领域，为保证市政服务部门日常资金流转、资金收付款等业务正常运行，解决收付款及资金管控等难题，中国银行内蒙古分行开展深入分析，为自治区住房资金管理中心、鄂尔多斯市东胜区公共资源交易中心、达拉特旗公共资源交易中心、鄂尔多斯市乌审旗公共资源交易中心、赤峰市退役军人事务局、赤峰市医疗保障局、兴安盟住房公积金管理中心等行政事业客户上线现金管理平台，量身定制了融合多板块线上功能的现金管理方案，充分解决了特殊期间市政服务部门的资金管理难题，为保障疫情期间的公共服务质效，发挥金融服务作用共同抗击疫情起到了积极的示范作用。

据了解，现金管理是企事业单位经营管理的核心，依托中国银行全球现金管理平台，围绕企事业单位账户和现金流管理，通过构建科学的账户体系和资金管理平台，可以实现对集团客户资金集中管理和高效运作，为客户提供全方位服务、全球化管理。特别是在疫情期间，现金管理平台的优势作用更为突出。在疫情防控常态化的背景下，中国银行内蒙古分行将继续用好现金管理平台这一优势产品，服务实体经济，助力复工复产，为企事业单位提供全方位金融服务，真正做到速度快、流程简、服务好、无接触，为统筹推进疫情防控和经济社会发展工作提供金融助力和支持。（段君健 刘春艳 张桐）