怎么学基金理财书「我有一个基金理财的学习提纲待完善」

今天晚上原本想聊一下，透过一篇基金经理调研报告，管窥公募基金管理的小文，但感觉时间不太够用，我将其放在后面再发文。

未来的某个时段，我可能会面向一些朋友（并非公众号的读者朋友）讲讲公募基金理财、投资的常识。我之前简单地构思了一个提纲，但一直觉得不太完善。于是，我想集思广益，想让大家一起来参与和完善。

如果有一门基金理财课程摆在你的面前，你想学习哪些知识、技能？作为有一定投资经验的读者朋友，你当前对基金投资有哪些困惑？还请大家不吝留言赐教，我也想创新一些形式，与大家保持连接。

我之前构思的学习提纲如下，共17讲。我的划分非常粗糙，处于草案阶段，目题的大小与涵盖的内容，可能体量差异很大。

第一讲：基金理财：回归个人与家庭

（1）理财≠小赌怡情玩一玩≠发财致富

（2）理财：长远大计与解决问题

（3）基金能为助力家庭理财做什么

（4）家庭理财：讲求平衡与“四心”

（5）理财学习：一种生活方式选择

第二讲：认识自己：树立预期与心态建设

（1）认识自己的风险偏好与实际测算

（2）认识能力圈与理财产品、投资行为选择

（3）认识收益预期与均值回归现象

（4）认识风险、收益与付出价格的联动关系

（5）认识骨感现实：基金净值统计收益与投资者实际所得

第三讲：初识公募基金

（1）公募基金的基础知识概述

（2）公募基金的分类详解

（3）我国公募基金的发展小史

第四讲：观念引领前行路：常识和规律

（1）长期投资到底有多长

（2）识别金融营销中的话术与包装

（3）现金、债券、股票、黄金等资产长期收益比较

（4）认识股票资产的回报特征，从P=EPS*PE说起

第五讲：以史为鉴；认识牛熊周期

（1）21世纪第一个10年的熊与牛

（2）21世纪第二个10年的熊与牛

（3）牛熊市交替中的指数价格与估值变化

（4）把握周期：熊市的播种耕耘与牛市的收获

第六讲：公募基金的评价常识

（1）能长期投资，难短期博弈

（2）能长期优胜，不能年年优胜

（3）能在波动中再创新高，不能无周期一路上涨

（4）基金经理能在能力圈之内做证券选择，不能追短期市场热点，并非全行业精通

（5）近1-2年的业绩，与市场风格、强势行业的关系更大，人心与评价联动业绩

（6）牛基和牛市一样往往事后才知道，找牛基不是投资致胜的关键

（7）非指数型场外基金的估值意义不大

第七讲：基金投资的过程：前路迢遥多歧路

（1）认识年度与历史最大回撤

（2）认识“难熬”的熊市

（3）认识浮亏与不赚钱的持续时间

（4）识别风格与行业的困难

（5）认识基金经理的业绩困难期

（6）基金的业绩困难与重仓股疲惫期

（7）为什么要时刻准备承受20%左右的回撤

（8）如何应对基金投资路上的困难与挑战

（9）保持跟随的意义：认识偏股与偏债基金指数

第八讲：初识资产配置与“四笔钱”

（1）简介资产配置学说

（2）有效性分散与保持市场跟随的关系

（3）认识子项目的相关性

（4）“四笔钱”是什么

第九讲：活钱管理

在有知有行的体系基础上讲述

第十讲：稳健理财

在有知有行的体系基础上讲述，附带偏债型基金的运用

第十一讲：长期投资

在有知有行的体系基础上讲述，探讨被动与主动基金投资

第十二讲：存量资金理财配置规划

1 评估现实中的投资性价比

（2）初始的权益与固收仓位分析

（3）再平衡投资策略的选用

（4）长期投资中的“核心-卫星”搭配

（5）可投资的基金池建设与维护

（6）以季度、半年为单位，重新评估市场环境

第十三讲：定投策略与增量资金配置

（1）基金定投策略是什么

（2）在现实中认识定投策略的优缺点

（3）波动率与创新高在基金定投中的运用

（4）基金定投与“四笔钱”的统筹

（5）如何给自己设计基金定投方案

（6）基金定投中的纪律与心态管理

（7）止盈的不确定性与意义探讨

第十四讲：走过长路：基金的投后管理

（1）如何给基金建立“身体健康档案”

（2）如何阅读基金的定期报告

（3）如何定性、定量评估基金，评价基金经理

（4）如何发掘新的基金，扩充基金池

（5）在何种情况下，以什么依据调仓基金

（6）如何建立投资账本进行长久管理

（7）间接投资：FOF与投顾能让我们做甩手掌柜吗？

第十五讲：如何设计一套基金理财方案

（1）可投资资金结合四笔钱分类

（2）不同账户的投资策略确定

（3）具体基金工具的选择与组合配置

（4）确定动态管理方案

（5）投后管理，持续优化

第十六讲：基金投资进阶入门

（1）基金投研工具分类简介

（2）基金组合回测怎么做

（3）指数估值数据如何获取，如何看指数估值的价值与局限

（4）底层资产与典型的基金投资风格识别

第十七讲：学无止境：成为更好的自己

（1）补充此前的知识点遗漏

（2）推荐从入门到进阶的投资学习书单

（3）成为更好的自己，我所知的部分信息源

以上的构思，多含有理想主义色彩，我自己的理解和认知，一定不是尽善尽美的。考虑到是面向基金小白的科普，我尚有自信，自己的见解能创造些许价值。余力绵薄，个人的思虑难免有很多欠缺，我设想需要和重要的，并不一定是真实被需要与重要的。

请各位读者朋友拨冗，助力这份基金理财学习提纲的完善！