办公常用excel函数「office函数」

轻松办公-OfficeExcel函数精解

（五）

1、COUPNUM 函数

函数功能

返回在结算日和到期日之间的付息次数，向上舍入到最近的整数。

语法

COUPNUM(settlement,maturity,frequency,basis)

（要点：应使用 DATE 函数输入日期，或者将函数作为其他公式或函数的结果输入。例如，使用函数 DATE(2008,5,23) 输入 2008 年 5 月 23 日。如果日期以文本形式输入，则会出现问题。）

参数说明：

Settlement 为证券的结算日。结算日是在发行日之后，证券卖给购买者的日期。Maturity 为有价证券的到期日。到期日是有价证券有效期截止时的日期。Frequency 为年付息次数，如果按年支付，frequency = 1；按半年期支付，frequency = 2；按季支付，frequency = 4。Basis 为日计数基准类型。

Basis 日计数基准数值说明：

0 或省略 代表 US (NASD) 30/3601 代表 实际天数/实际天数2 代表 实际天数/3603 代表 实际天数/3654 代表 欧洲 30/360

注解：

Microsoft Excel 可将日期存储为可用于计算的序列数。默认情况下，1900 年 1 月 1 日的序列号是 1，而 2008 年 1 月 1 日的序列号是 39448，这是因为它距 1900 年 1 月 1 日有 39448 天。Microsoft Excel for the Macintosh 使用另外一个默认日期系统。 ）结算日是购买者买入息票（如债券）的日期。到期日是息票有效期截止时的日期。例如，在 2008 年 1 月 1 日发行的 30 年期债券，六个月后被购买者买走。则发行日为 2008 年 1 月 1 日，结算日为 2008 年 7 月 1 日，而到期日是在发行日 2008 年 1 月 1 日的 30 年后，即 2038 年 1 月 1 日。所有参数将被截尾取整。如果 settlement 或 maturity 不是合法日期，则 COUPNUM 将返回错误值 #VALUE!。如果 frequency 不为 1、2 或 4，则 COUPNUM 将返回错误值 #NUM!。如果 basis < 0 或者 basis > 4，则 COUPNUM 返回错误值 #NUM!。如果 settlement ≥ maturity，则 COUPNUM 返回错误值 #NUM!。示例

2、COUPPCD函数

函数功能

返回表示结算日之前的付息日的数字。

语法

COUPPCD(settlement,maturity,frequency,basis)

（要点：应使用 DATE 函数输入日期，或者将函数作为其他公式或函数的结果输入。例如，使用函数 DATE(2008,5,23) 输入 2008 年 5 月 23 日。如果日期以文本形式输入，则会出现问题。）

参数说明：

Settlement 为证券的结算日。结算日是在发行日之后，证券卖给购买者的日期。Maturity 为有价证券的到期日。到期日是有价证券有效期截止时的日期。Frequency 为年付息次数，如果按年支付，frequency = 1；按半年期支付，frequency = 2；按季支付，frequency = 4。Basis 为日计数基准类型。

Basis 日计数基准数值说明：

0 或省略 代表 US (NASD) 30/3601 代表 实际天数/实际天数2 代表 实际天数/3603 代表 实际天数/3654 代表 欧洲 30/360

注解：

Microsoft Excel 可将日期存储为可用于计算的序列数。默认情况下，1900 年 1 月 1 日的序列号是 1，而 2008 年 1 月 1 日的序列号是 39448，这是因为它距 1900 年 1 月 1 日有 39448 天。Microsoft Excel for the Macintosh 使用另外一个默认日期系统。结算日是购买者买入息票（如债券）的日期。到期日是息票有效期截止时的日期。例如，在 2008 年 1 月 1 日发行的 30 年期债券，六个月后被购买者买走。则发行日为 2008 年 1 月 1 日，结算日为 2008 年 7 月 1 日，而到期日是在发行日 2008 年 1 月 1 日的 30 年后，即 2038 年 1 月 1 日。所有参数将被截尾取整。如果 settlement 或 maturity 不是合法日期，则 COUPPCD 将返回错误值 #VALUE!。如果 frequency 不为 1、2 或 4，则 COUPPCD 将返回错误值 #NUM!。如果 basis < 0 或者 basis > 4，则 COUPPCD 返回错误值 #NUM!。如果 settlement ≥ maturity，则 COUPPCD 返回错误值 #NUM!。示例

（注释：要将数字显示为日期，请选择单元格，然后在“工作表”选项卡的“数字”组中，单击“数字格式”旁边的箭头，单击“短日期”或“长日期”。）

3、CUMIPMT 函数

函数功能

返回一笔贷款在给定的 start_period 到 end_period 期间累计偿还的利息数额。

语法

CUMIPMT(rate,nper,pv,start_period,end_period,type)

参数说明：

Rate 为利率。Nper 为总付款期数。Pv 为现值。Start_period 为计算中的首期，付款期数从 1 开始计数。End_period 为计算中的末期。Type 为付款时间类型。

类型

时间

0（零）

期末付款

1

期初付款

注解：应确认所指定的 rate 和 nper 单位的一致性。例如，同样是四年期年利率为 10% 的贷款，如果按月支付，rate 应为 10%/10，nper 应为 4*12；如果按年支付，rate 应为 10%，nper 为 4。）

Nper、start_period、end_period 和 type 将被截尾取整。如果 rate ≤ 0、nper ≤ 0 或 pv ≤ 0，函数 CUMIPMT 返回错误值 #NUM!。如果 start_period < 1、end_period < 1 或 start_period > end_period，函数 CUMIPMT 返回错误值 #NUM!。如果 type 不是数字 0 或 1，函数 CUMIPMT 返回错误值 #NUM!。示例

（注释：利率除以 12 得到月利率。支付的年数乘以 12 得到支付次数。）

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