章鱼娱乐 诈骗「华尔街金融真相」
《章鱼阴谋》被誉为“金融犯罪纪实的经典之作”，书本有个副标题：揭开金融史上最疯狂的双重骗局内幕。
当年，“拜尤基金诈骗案”比“麦道夫诈骗案”更离奇。
麦道夫诈骗案华尔街德高望重的传奇人物麦道夫，精心炮制了一个巨型金字塔层式的“庞氏骗局”，长达20年、前后诈骗客户约500亿美元。2008年金融危机蔓延，麦道夫撑不下去了，向儿子承认罪行。儿子告发了他，他因此被捕。
拜尤基金诈骗案1996年，拜尤基金成立，初始交易资金只有60万美元；2005年，拜尤基金破产，给投资者造成约4.5 亿美元的损失，高盛被要求为此案负责，赔偿205 亿美元，引起轰动。
为了写这本书，作者盖·罗森（Guy Lawson）花了三年时间与拜尤基金的创始人萨姆·伊斯雷尔交谈。为了验证萨姆·伊斯雷尔的说法，盖·罗森采访了拜尤基金的合伙人、生意伙伴、联邦调查局等人，查阅了数千页法律文件、分析了数百份财务记录，通过秘密渠道拿到了案件的大量证据。
《章鱼阴谋》不仅还原了拜尤基金从成立到诈骗的全过程，还牵涉出传说中的影子政府、影子市场、秘密特工、肯尼迪被刺杀的“真相”、美国当年秘密资助蒋介石政府的“证据”、日本藏在菲律宾的“桃太郎的黄金”……请注意，这不是虚构小说。
故事看起来太像小说了，魔幻现实才是最讽刺、最可怕的。
萨姆承诺对盖·罗森实话实说。后来，盖·罗森发现萨姆描述的很多事情难以置信，查证后又证实是可信的；但有些细节只能从萨姆的口中得知，没法交叉验证。
读者们，请记住，这是一个行骗大师的自我供述。所谓的骗局，都是事实和创造出来的事实的奇怪混合，都是行骗大师构建出来引诱受害者进入欺骗世界的故事。对萨姆·伊斯雷尔而言，情形亦是如此。他先是在拜尤自己设计了一个骗局，然后又堕入到“章鱼”的致命诡计当中。
“拜尤基金”创始人萨姆被捕照片。
出身豪门萨姆·伊斯雷尔的家族是豪门，家族有好几代人是大名鼎鼎、身家万贯的大宗商品交易员，一直活跃于咖啡、糖、可可粉、橡胶、大豆、贵金属等交易市场，地位举足轻重。
然而，萨姆·伊斯雷尔从小到大的梦想是做华尔街交易员。他不想靠家庭，他认为华尔街的交易员靠智商吃饭，谁都有可能飞黄腾达。
1978年，萨姆18岁，他在叔叔的派对上认识了人称“华尔街之王”的格雷伯。
格雷伯才三十多岁，因选股能力出色而声名远播，还创立神秘的“对冲基金”。在二十世纪七十年代，对冲基金极为罕见，是由高级金融圈的大佬们掌控的秘密领域，只有了不起的交易员才能进入。
萨姆向格雷伯自荐，第二天就去了纽约证交所找格雷伯，首次感受纽约证交所的“疯人院气氛”。那年夏天，萨姆成为一名跑单员，他不遗余力去赢得格雷伯的宠信。
1981年，萨姆大四，接到格雷伯的电话。格雷伯原来的搭档拉特纳准备退休，他需要一个值得信任的人来接手。萨姆毫不犹豫退学了，他虚心好学，也很有天分，拉特纳退休后，萨姆接了班。
柏雷伯只用自己的资金，喜欢高频交易，通过非法手段哄抬股价，但不让人抓住把柄。“他每只股票的交易次数都非常多，你不可能说这都是内幕交易。”
二十世纪八十年代中期，道指持续攀升，萨姆成为暴发户。
格雷伯渐渐让萨姆见识到真正的内部人士，他们不会直接把事情说出来，但会给足够暗示，让你自己琢磨出来。
格雷伯信奉一条所谓的“连襟原则”，他认为这个世界上没有秘密可言，如果有一笔交易将要进行，那么就总有办法最先将它找出来。
1993年，萨姆为当时华尔街规模最大的基金之一“欧米茄”打工，大赚特赚，但他还是离开了欧米茄，打算创立自己的基金。
萨姆已经在市场干了十多年，他没少学各种理论。计算机的引入迅速改变了证券行业，萨姆变成电脑狂人。萨姆做了“前推”系统，想通过自己的计算机程序解码市场信息，看到隐藏在股价背后的规律。
到了九十年代中期，对冲基金欣欣向荣。以前，格雷伯用自己的钱交易，现在的对冲基金都是花别人的钱，也就是说，风险都是投资者的。
1996年，萨姆找来交易员吉米·马克斯、会计丹·马里诺，成立了拜尤公司，分为拜尤基金和拜尤证券两大实体。他们到处游说投资者，初始交易资金是60万美元。
从早期来看，拜尤很有前途。萨姆按照“前推”系统计算出的模式进行交易，马克斯则决定交易哪只股票，价格的变动就是赚钱的机会。短短几个月，拜尤基金的价值超过100万美元。
1997年10月底，亚洲金融危机引发震荡，市场经历一次小崩盘。萨姆和马克斯对投资者说，拜尤的业绩持续向好，实际上拜尤的净亏损达到十六万多。这时，会计马里诺想出了一个主意：做假账。
如果当初萨姆和马克斯在投资者面前表现得谦虚一点，或许他们可以解决这个问题，但这两个人偏偏都喜欢把自己的交易能力吹得天花乱坠，而这最终竟然让拜尤陷入窘境，真是莫大的讽刺。就真实的资金而言，基金的业绩不能算太差，但那些虚幻的盈利却是两个人没有办法变出来的。
《华尔街之狼》电影剧照（2013年）
决定造假1998年，在马克斯的坚持下，拜尤搬到长岛海湾旁边的办公室，租金昂贵，以前用作船库。从办公室望出去，长岛海湾的美景一览无遗。这个地址仿佛对外宣称，拜尤是一只正在崛起的基金。
萨姆、马克斯、马里诺三人都把职业生涯、自己的梦想押在拜尤上，他们达成共识，决定伪造业绩。
马里诺处理数字很有一套，他成立一家会计师事务所来进行拜尤基金的审计，起名“里士满-费尔菲尔德”。经过调整，拜尤基金有了令人瞩目的盈利记录。
到了1999年底，拜尤实际上是赚了钱的，但真实数据并不重要，反正业绩随意“发明”出来。他们给出的数据是拜尤跑赢市场，收益率高达33%。马里诺回忆，真实数据应该只有33%的一半，假如他们声称收益率是15%，那么真正赚到的钱可以用来解决自身问题，但他们没有这样做。
《华尔街之狼》电影剧照（2013年）
天才的“商业模式”？2001年“9·11”事件彻底改变了拜尤。萨姆把拜尤95%的钱用来做多，没想到恐怖袭击发生后，股市休市了，他的多头没法平仓。等到下周重新开市，他被洗劫一空。
追加保证金的通知意味着无论亏损多少，我们都必须将持有的多头头寸变现。我们也想撑过这一两周，等市场稳定下来，但苦于资金不足，不得不在已经恐慌不已的股市中进行抛售。短短几天，拜尤就损失了3500万美元，那几乎是基金中一半的资产。形势惨不可言，我被困住了。
马里诺想过关闭基金，但萨姆不同意，如果破产，他的大房子保不住了，自己也会身败名裂。此时，通过交易弥补亏损已经不切实际，拜尤已经变成了庞氏骗局。
萨姆充分发挥他的天才了。他洞悉人性，出身豪门，他知道投资者想要什么，也知道什么是自己虚构的。
萨姆清楚，家族财富并非理想的资金来源，那些富家子弟反复无常；他喜欢有市场经验的、但没时间亲力亲为的投资者，尤其是大型基金公司，所谓“基金的基金”。
到了年底，拜尤管理的资金逼近8000万美元，马里诺心烦意乱。
马里诺得出结论，拜尤并不仅仅是个骗局，还是一个天才的商业模式。通过股票经纪人支付给对冲基金的佣金回扣，拜尤基金在支付工资和开销后可以合法获得9%的年回报率。如果萨姆作为交易员每个月能赚上1%，基金就能报告21%的年回报率；只要投资者不同时赎回，拜尤就能有足够的现金流，无限期地维持下去。
骗局越大，销售反而越容易。
拜尤基金的规模越来越大，萨姆见的人的层级也越来越高。萨姆获得众人羡慕，连左邻右舍都来敲他的门，向他寻求投资建议。
萨姆的内心有个黑洞，真实资金和虚构业绩之间的差异让他痛苦万分，沉甸甸的压力让他坠入无边的黑暗。
他因为背痛和颈痛动过几次手术，又因为压力而吸毒，行为古怪，让人无所适从。他继承了格雷伯的表演型人格，知道怎样装得像一个成功的基金经理。
顺便说一句，萨姆年少崇拜的格雷伯晚年凄凉，离婚、破产、酗酒，沦落到到处借钱的地步。
2003年底，拜尤坐拥近1.5亿美元的资产，萨姆担心任何一个雇员、投资者或监管人员不小心撞破真相，他们就完了。他开始把基金里的资金看作一种筹码，他必须加大赌注。
麦道夫的对冲基金从成立之初就是为了进行诈骗，但萨姆不是这样的，他一直在交易，他持续想找个办法来解决问题。他越是花力气去找，越是感到迷惘。
《华尔街之狼》电影剧照（2013年）
监管漏洞你会问，拜尤基金一直在造假，为何没被发现？现实让人匪夷所思。
马里诺根据经验，人们周五下午才收到的财务报表通常会被堆到一边，下周才打开，而且只会匆匆扫一遍。
人们往往是一栏一栏的数字扫一遍就过去，最终落在后面的结算上。监管机构在调查拜尤证券时，实际上可以看到对冲基金公司的所有交易，可以发现基金实际上是在亏钱，但是没人看出来，说明这项业务在监管上有漏洞，这些漏洞可以拿来利用。
监管机构偶尔过问，萨姆和马里诺就用相关行业术语搪塞过去。
当波士顿的金融监管机构要求拜尤提供相关记录，萨姆干脆把所有交易记录装了很多个箱子运过去。萨姆认为他们不会认真审查，就把一切摆在明面上。如果他们审查得仔细些，拜尤基金账上数目的巨大亏损也会立即暴露。
2003年末，SLK（2000年被高盛收购）列出清算所十大绩差基金，拜尤有三个基金榜上有名。在亏损如此巨大的情况下，SLK却没有进一步调查拜尤是如何继续运营的。高盛的交易员纷纷猜测拜尤基金有不当行为，仅仅讨论而已。
《华尔街之狼》电影剧照（2013年）
“章鱼”浮出水面？萨姆在一次晚宴认识了一位美国商人奥哈罗兰。奥哈罗兰告诉萨姆，他听过一种技术能稳赚不赔，掌握这种技术的人是个秘密特工，叫罗伯特·布斯·尼科尔斯（Robert Booth Nichols），朋友叫他鲍勃。
萨姆在网上搜索尼科尔斯，有人把他和“章鱼”以及多宗谋杀案联系起来。有一本书叫《最后一圈》，故事中心就是尼科尔斯。
这本书是在宣称，任何事都不像表面看上去那么简单。美国秘密的对外政策、刑事司法体系、计算机技术的覆盖面，所有这些都是一个欺骗之网的一部分。而这张网的编织者就是一个隐秘的、能够决定他人生死的精英团体：章鱼。
萨姆看完《最后一圈》，觉得脑袋快要爆炸了，“章鱼”集团的触手已经触碰并缠绕了社会的方方面面？
阴谋论很对萨姆的胃口，在他看来，世界就是按这种潜规则运行的。他相信华府的人和华尔街上的人一样腐败贪婪，权力和金钱一样肮脏。
《最后一圈》里面提到有个叫PROMIS的电脑程序，能追踪全球各银行内部的资金流动状况。萨姆决心要找到尼科尔斯，拿到PROMIS。
故事由此转向了，之前只是拜尤基金如何骗钱，之后就是萨姆的大冒险故事了。故事很离奇，情节就像好莱坞大片，糅合《谍影重重》、《骗中骗》、《猫鼠游戏》……
要说“萨姆大冒险”故事，离不开几个关键词：影子市场、秘密特工、章鱼党（影子政府）。
章鱼在电影里总是邪恶化身，图为《加勒比海盗》的章鱼船长。
萨姆通过奥哈罗兰安排，在伦敦见到神秘人物尼科尔斯。尼科尔斯年近六十，谨慎戒备。
萨姆向尼科尔斯道明来意，他想要PROMIS，用它来跟踪市场，超前交易，而且他手头有1.5亿现金。
“你应该忘掉PROMIS，”尼科尔斯说，“因为我知道如何把你的钱派上用场，我知道怎么让你大赚一笔。”
尼科尔斯到底是什么人呢？
尼科尔斯显然当过秘密特工，他似乎同时充当着两种角色，既是一个间谍，又是一个骗术大师；或者曾经是一个间谍，后来变成了骗子。
对于一个行骗高手来说，声称自己在中情局工作是一个很方便的门面，因为美国的情报机构对与这些组织有关的任何问题都既不会承认，也不会否认。这一政策产生的一个吊诡效应就是，一大帮冒用身份的骗子大行于世。
尼科尔斯告诉萨姆“影子政府”的秘密，也就是“章鱼阴谋”。
现代世界基础机构如美国政府、美联储、国际货币基金组织都是幌子，现实远比能想象的更黑暗、更危险。13个家族控制着这个世界，这些家族虽然赫赫有名，但圈外人并不知道。总统都是由这些家族指定的，不听话会被干掉，肯尼迪就是因此被杀。
尼科尔斯告诉萨姆“影子市场”的秘密。
高收益债券市场是个秘密交易项目，只有少数人能参与其中，回报大得惊人，而且只能拿走部分收益。剩下的这些收益成为秘密特工行动、战争以及收买外国政府的资金来源，也会用来在第三世界国家做一些好事。
总而言之，尼科尔斯给萨姆成功洗脑，萨姆对他言听计从。
《华尔街之狼》电影剧照（2013年）
“影子市场”影子市场的骗局并不新鲜，总结来说就是几点：
对方声称影子市场是真实存在的。影子市场属于机密，你不知道是因为你级别不够高，知道的人必须高度保密。进入影子市场就意味着随时会被敌对派系干掉，风险很大（杀人由“章鱼”执行，所有痕迹都会抹掉）。进入影子市场的门槛很高，一般是把巨额资金放在指定账户，为交易提供担保。获准在影子市场交易比登天还难，只能拿走部分收益，但回报快、获利惊人。保密、高收益、现款、自愿、有足够的能力，这些都是诈骗常用术语。萨姆一心寻找影子市场，企图打个翻身仗，一劳永逸地解决拜尤基金亏损的问题，但他一直没弄明白秘密债券市场的运作机制，显然这个市场是凭空捏造出来的，后现代资本主义的神秘性给这种骗局提供了滋养的土壤。
影子市场的交易听起来不像真的，但又让人深信不疑，让人以为这个大发横财的机会百年难得一遇，幸运属于自己。
影子市场以及未开采的金矿、历史遗留的宝藏等等传说，弥漫着与世隔绝、自我强化的神秘气息，让人沉迷且陶醉其中。
危险性、诡秘性和紧迫性共同制造出了一种温室般的氛围，使目标失去理智还有钱财。
据估计，2004年全世界因高收益骗局被骗走的钱超过100亿美元。
骗局的变化无穷无尽，但主题却都千篇一律：它们都声称有某种证券大幅度折价发行，只有运气好的少数人有机会进行这样的交易。这样的证券包括中期票据、零息债券和公司债券等，不管哪种，都承诺能在几周之内让投资者的钱翻倍，甚至翻两倍。
在书里，有个“金融奇才”麦克尼尔利用假公司，以“集资进入影子市场交易”的借口，从投资者那里骗了很多钱，大多数受害者无法报案。
如果他们去报警，那么他们需要回答的第一个问题就是，他们亏的这些钱是从哪里来的。这就好像一个毒贩子被抢劫了没法去报警一样，麦克尼尔做了一个完美的局，并且全身而退。
《华尔街之狼》电影剧照（2013年）
“骗中骗”看《章鱼阴谋》，你会觉得不可思议，一个出身豪门、坐拥数亿资产的对冲基金经理，怎会轻易相信影子市场骗局？
多年来，萨姆精心运营着自己的长线骗局，而这最终让他毫无戒备地钻进了另一个骗局。萨姆出生于富贵人家，他真诚地认为自己就是一个才华出众的交易员，一个为这一行而生的人，在多年的华尔街生涯中历经磨练。可是他无法通过诚实的手段打造一支属于自己的对冲基金，这使得萨姆无法理解获得真正的成功需要怎样的技能和勤奋。反过来，这又恰恰让他相信，生活中总有捷径可循。
尼科尔斯把“影子市场”的观念以及相关的阴谋论、“另类世界史”兜售给萨姆，但他内心是相信影子市场的，而且也被别人骗了。
对于像影子市场这类童话剧般的骗局，似乎只有傻瓜才会上当，但实际情形恰恰相反，目标越聪明、越狡猾，就越能够看到其中蕴藏的机会。他的心灵中隐藏的贪念越多，就越有可能放下原本的戒备，被这种快速发家致富的承诺吸引。
除了尼科尔斯，萨姆还遇到形形色色的骗子，人物角色、场景选择都经过精心设计。
长线骗局就像写小说、拍电影，针对“肥羊”营造一个完整的世界，按照一定的步骤精心编排：讲故事、让目标上钩、收线、脱钩、收尾。
肥羊通常都出生于富有的家庭，或者是一个白手起家的没受过什么正式教育的暴发户。他们通常对自己的成就和智商都有过高的认知，对自己的赚钱能力过于自信。骗术大师出没于最高档的酒店和酒吧，随时准备和那些腰缠万贯的人物交朋友，还得保证日后拿到的钱，能对得起他花大量的时间和精力来布的局。
萨姆骗了投资者，尼科尔斯骗了萨姆，其他人又来骗他们。
骗子被骗太常见了，因为他们生活在尔虞我诈的世界里，容易成为别人的目标。
贪婪与自负，让骗子成为其他骗子眼中再好不过的肥羊。
骗术大师并不是贼，至少不是传统意义上的贼。真正的骗术大师是艺术家，既有即兴演出的喜剧天赋，也有头脑控制和模仿编造的能力。他对人类本性一个最基本的洞察就是，让一个诚实的人上当受骗毫无可能，他需要抓住的是受害者心灵中若隐若现的那一丝侵占他人财物的动机。
平心而论，尼科尔斯设下的骗局有点老套，他的成功在于利用了萨姆最深刻的信念，以及最深刻的怀疑。
在这样一个对政府和社会化机构存在极大不信任的年代里，阴谋论已经形成了一个自足而完整的行业。数以百万计的人相信，一群手眼通天的人正通过复杂曲折的阴谋操纵这个世界上的一切事情。
你看，阴谋论永远有市场。
只要有贪念，骗子永远有机可乘。
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