业绩最好的消费基金「业绩突出表现描述」
某社区本期老司基测评提供了10只消费主题基金,本文简单测评一下。10只基金的概况如下:其中9只是主动型基金,1只是增强型指数基金。
10只基金的概况如下,表格中显示了基金的成立日、基金类型、单位净值以及晨星评级等情况。
数据来源:东方财富Choice数据,数据截至2022年7月15日
10位基金经理从任职时间来看,齐炜中上任时间最晚,是2020年2月上任的,吴昊、常远是2019年上任的,这三位基金经理上任时间不足三年。上任时间满足三年的有王斌、胡昕炜、韩威俊、王园园、杨思亮、孙轶佳、于洋。
数据来源:东方财富Choice数据,数据截至2022年7月15日
10位基金经理在管规模情况、基金经理年限、任职基金数量、没有跳槽过、几何平均年化收益率、性别、学历、最早任职情况如下:女性基金经理有2名,分别是王园园和孙轶佳,博士有1名,是常远博士。
数据来源:东方财富Choice数据,数据截至2022年7月15日
10只基金来自10家基金公司,其中华夏基金、富国基金、汇添富基金的平台实力更强一些,宝盈基金稍显弱一些。
数据来源:东方财富Choice数据,数据截至2022年7月15日
从机构占比信息来看,王斌、常远、齐炜中相对比较受到机构认可,胡昕炜、孙轶佳、吴昊相对来说机构占比较少。
按照机构占比由高到低排序看看他们的简历和持仓信息。
1、华安基金王斌。在管基金5只,在管规模170.27亿元,基金经理年限3.72年。华安安信消费混合A(519002)的业绩基准是中证消费服务领先指数收益率,A类规模为69.62亿元,C类10.68亿元,合计规模达到了80.3亿元,但机构占比高达57.21%,是这10只基金里最高的,说明机构很认可他的能力。都说散户更看中的是历史业绩,机构更看中的是基金经理能力。
值得一提的是,查询基金2021年的年报:“本公司高级管理人员、基金投资和研究部门负责人持有该只基金份额总量的数量区间为 0。本基金的基金经理持有本基金份额总量的数量区间为 0。 ”所以王斌并不持有自己在管的这只基金。
2、永赢基金常远博士。在管基金5只,在管规模126.76亿元,基金经理年限6.49年。永赢消费主题A(006252)的业绩基准是中证内地消费主题指数收益率*60% 中国债券总指数收益率*40%,A类规模15.90亿元,C类规模6.58亿元,合计规模22.48亿元,这个规模不算太大,机构投资者占比仅次于华安基金王斌,也是比较受到机构认可的基金经理。
值得一提的是,查询基金2021年的年报:“本公司高级管理人员、基金投资和研究部门负责人持有该只基金份额总量的数量区间为 10-50万份。本基金的基金经理持有本基金份额总量的数量区间为 10-50万份。 ”不过常远持有的是C类,不是A类,有随时脚底抹油的感觉。
3、大成基金齐炜中。从上述数据来看,机构相对比较认可,但基金经理年限不足3年,金融学硕士,2012年7月就加入了大成基金。大成消费主题混合(090016)的业绩基准是中证内地消费主题指数*80% 中证综合债券指数*20%,规模4.23亿元相对比较袖珍,机构占比51.52%不算低。
值得一提的是,查询基金2021年的年报:“本公司高级管理人员、基金投资和研究部门负责人持有该只基金份额总量的数量区间为 0-10万份。本基金的基金经理持有本基金份额总量的数量区间为 0万份。 ”所以齐炜中不持有自己在管的这只基金。
4、宝盈基金杨思亮,在管基金6只,在管规模15.13亿元,基金经理年限4.38年。中央财经大学国际金融硕士。宝盈消费主题混合(003715)的业绩基准是中证消费服务领先指数收益率×70% 中证综合债券指数收益率×30%,规模2.74亿元,规模相对比较袖珍,机构投资者占比41.05%也不算低。
值得一提的是,查询基金2021年的年报:“本公司高级管理人员、基金投资和研究部门负责人持有该只基金份额总量的数量区间为 0。本基金的基金经理持有本基金份额总量的数量区间为 0。 ”所以杨思亮并不持有自己在管的这只基金。
5、富国基金王园园。在管基金7只,在管规模204.63亿元,基金经理年限5.09年。富国消费主题混合A(519915)的业绩基准是沪深300指数收益率×80% 中债综合指数收益率×20%,A类规模40.48亿元,C类9.93亿元,合计规模达到了50.41亿元,A类基金的机构占比37.97%也不算低。
值得一提的是,查询基金2021年的年报:“本公司高级管理人员、基金投资和研究部门负责人持有该只基金份额总量的数量区间为 50-100万份。本基金的基金经理持有本基金份额总量的数量区间为 10-50万份。 ”
6、交银施罗德基金韩威俊。在管基金6只,在管基金规模143.87亿元,基金经理年限6.50年。交银消费新驱动股票(前端:519714 后端:519715)的业绩基准是85%×中证内地消费主题指数 15%×中证综合债券指数,规模18.40亿元不是巨无霸基金,机构占比36.06%也不算很低,各方面数据还不错。
值得一提的是,查询基金2021年的年报:“本公司高级管理人员、基金投资和研究部门负责人、本基金的基金经理持有本基金份额总量的数量区间均为 0。 ”
7、财通证券资管于洋。在管基金4只,在管规模22亿元,基金经理年限4年,金融学硕士。如果要求在管规模不大且机构占比较高且基金经理年限大于3年,则于洋满足您的要求,所以选择基金经理就看您更看中哪些条件。财通资管消费精选混合A(005682)的业绩基准是沪深300指数收益率*60% 中债综合指数收益率*40%,A类规模3.50亿元,C类规模0.14亿元,合计规模也仅3.64亿元不是很大。机构占比21.52%。
值得一提的是,查询基金2021年的年报:“本公司高级管理人员、基金投资和研究部门负责人持有该只基金份额总量的数量区间为 0-10万份。本基金的基金经理持有本基金份额总量的数量区间为 0。 ”所以于洋并不持有自己在管的这只基金。
…………
胡昕炜、孙轶佳、吴昊的机构占比不高,我就不展示了。但是展示一下他们是否持有自己在管的基金情况:
【A】、胡昕炜的汇添富消费行业混合(000083),查询基金2021年的年报:“本公司高级管理人员、基金投资和研究部门负责人持有该只基金份额总量的数量区间为大于100万份。本基金的基金经理持有本基金份额总量的数量区间为 10-50万份。 ”
【B】、孙轶佳的华夏新兴消费混合A(005888),查询基金2021年的年报:“本公司高级管理人员、基金投资和研究部门负责人持有该只基金份额总量的数量区间为10-50万份。本基金的基金经理持有本基金份额总量的数量区间为 50-100万份。 ”
【C】、吴昊的方正富邦消费红利指数增强(LOF)(501089),查询基金2021年的年报:“本公司高级管理人员、基金投资和研究部门负责人持有该只基金份额总量的数量区间为0-10万份。本基金的基金经理持有本基金份额总量的数量区间为0-10万份。 ”.
小结:
散户们更看重的是基金经理的历史业绩,而机构投资者往往更看重的是基金经理的个人投资能力,所以历史业绩我没有过多比较,从机构投资者的占比来看(结合基金的规模考虑更好),上述10位基金经理可以分成四种情况:
第一类是机构占比相对较高且基金的规模相对较大的,代表基金经理是王斌、王园园,这类基金经理还是很值得大家关注的。
第二类应该是机构占比相对较高且基金规模不大也不小的,代表基金经理是永赢基金常远和交银施罗德基金韩威俊。
第三类是应该是机构占比相对较高,但是基金的规模相对较小的,代表基金经理有大成基金齐炜中、宝盈基金杨思亮、财通资管于洋。
第四类是机构投资者占比相对较小的,说明(这只基金)未得到机构认可,代表基金经理有汇添富基金胡昕炜、华夏基金孙轶佳、方正富邦基金吴昊。
基金经理如果有持有自己的基金就是锦上添花了。您喜欢哪一位呢,为什么呢,欢迎大家讨论。
声明一点,我的文章基本是我的梳理笔记,我不对读者推荐基金,我只客观展示一些基金数据,如果您因为我的文章而买入基金,决定都是您自己的,挣钱了是你的实力,亏钱了也别怪我。当然,我打心底希望您能挣钱。
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