如何可转债打新「新债怎么打新」
这是我们第46次在早晨8点一起聊投资
这几天好多读者都在问,要如何打新?
这篇就把打新的方法详细介绍下。
打新这个词指的是分两件事,第一件是指目前比较火的“打新可转债”,第二件是指“打新股”。
我们这一篇先说打新可转债。
01 什么是可转债?
可转债,是一种特殊的债券。上市公司想找大家借钱,就会发债券。同时呢,它又不想还钱,所以就弄了这种特殊的债券叫可转债。
这种债券可以按照一个约定好的价格转换成股票,债主自动变股东,惊不惊喜意不意外~
挺好一个东西被我这么一描述,感觉这么像蒙人呢……
大家不用怕哈,其实可转债是个好东西,把公司的债券融资直接变成了股权融资,作为债主的我们变成股东后可以分享公司的成长。
可转债的优势主要体现在它下有保底,上不封顶。
下有保底,是因为它是债券。最差的情况,我花100元买个债券,拿个几年,最后该公司还我一百零几,我不会亏钱。
上不封顶是因为,真要是赶上了牛市,股票的价格会疯涨。那么,我按照合同上约定好的转股价格把可转债转化成股票卖给市场,能大赚一笔。
这就是可转债以及它的优势了。
02 那打新可转债又是什么呢?
就是有公司要用可转债借钱,然后拿出一堆崭新的可转债在市场上大喊:我要借钱,这些可转债谁要买?
我们拿着钱过去,把这些新可转债买了,就叫打新可转债。
可转债每张的发行价都是100元(并且都是10张捆成一打来卖的)。
当市场比较红火的时候,大部分的可转债都会因为下有保底、上不封顶的特性,涨到100元以上。
而新发的可转债也是同样的道理,也会大概率涨到100元以上的。
所以,我们用100元的价格去打新可准债,等它正式上市交易了,以高于100元的价格卖掉,就完成了这次倒买倒卖的操作。
这种倒买倒卖的操作,专业术语叫“套利”,打新可转债就是一个套利的过程。
既然这种操作赚钱的概率很大,就会有好多人来参与,也就会导致新发的可转债不够分,所以需要大家摇号,打新。
新发的可转债,不是想买就能买,要看运气。
具体怎么判断现在的市场是否红火呢?
我们打开集思录网站:
然后点击 可转债—实时折溢价,会看到目前市场上在买卖的所有可转债。
然后看下现价这一列,如果发现绝大多数可转债的价格都在100元以上,就说明现在市场很红火,此时的新可转债也会大概率涨到100元以上。
这种时期,我们对新可转债的质量不需要做分析,有一支打一支,每支都不要放过。
但是如果到了市场不红火的时期,比如2018年,由于好多可转债都低于100元,我们花100元打回来的新可转债也有可能跌破100元,导致我们打新亏钱。
这种时期,就要根据可转债的评级、合同上约定的转股价,还有可转债公司的股票行情来做对应的分析了。后面真的到了这个时期,我的文章中会教大家做分析的方法的。
不过,即便赶上倒霉可转债破发了(上市第一天跌破100元)。由于我们一般只能买到10张-30张,也就是1000元-3000元,最多也就是亏50-150元左右,也处于心理可接受范围。
根据统计,2019年,一个账户打新可转债,全年可以赚4000元左右。而在2018年这种可转债大熊市,一个账户打新可转债全年会亏损1000多。
赚的时候赚的多,亏的时候亏的少,这种生意,划算。
在目前的行情下,可转债打新就很值得参与。
03 具体怎么打呢?
操作方法非常简单。
打新可转债没有市值要求(也就是不需要你的股票账户里面非得买够多少钱的股票),任何人都可以打。
我们以华泰证券的APP 涨乐财富通为例。
点击 交易——打新神器(这个地方会提醒今天有没有可打的新可转债),就可以进入到打新页面。(打新可转债和打新股都在这里)
进来之后点击新债申购。
新债的申购时间是8:45-15:00,过了时间就申购不成了。到了申购时间,在申购数量这个地方,点击全部,我们进行顶格申购。。
这个时候APP会提醒你,预期需要100万来支付。不要怕,我们最多只能中10张-30张,也就是1000元到3000元。而且是中了签才缴款,申购的时候不需要缴款。
然后点击立即申购,下一页还要点击确认申购。
这样打新的过程就完成了。
中签结果公布为申购日后的第二个交易日。比如周一申购,周三会公布中签结果。
具体中签与否,可以在打新神器——查询我的申购 里面查询。
如果中签了,中签结果公布的当天16点前必须完成缴款。缴款方式是在股票账户里面放对应金额的钱就行了。
比如我中了1签,需要缴款1000元,我在股票账户里面放1000元现金即可。
在 打新神器——查询我的申购 页面上也会有提示: 资金状态 是否已全部缴纳。
再过一天,这个页面会提醒你认购成功。
后面就是等待它上市交易,一般要等2周-1个月不等。
上市当天,按开盘的价格把它卖掉。
整个可转债打新过程,完成。
04 要注意的地方我们是打新可转债,不是买可转债。目前的行情下,打新可以参与,买可转债要慎重。
既然是打新、是套利,就要严格执行动作,开盘无论什么价格,开盘就卖。
打新中了,要记得缴款。如果一年内出现3次中签却不缴款,会被禁止打新6个月。
单账户打新可转债,最好的情况也不至于让大家暴富,最差的情况也亏不了多少钱。非常适合大家用来熟悉股票的买卖流程。
如果你之前没有买卖过股票,可以用打新可转债这个事来实践一下,积累经验。
OK,有关打新可转债,就说这么多。
下面是昨天的估值表:
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