美国要是不还美债怎么办「美国债务违约的后果」
不久前《纽约时报》一组数据显示,美债规模已经达到28.4万亿美元,根据一些美国的权威人士预测,这个数据将会在7月份突破30万亿美元大关。这意味着,美国将无力偿还债务!
大家好,我是老牛,从2019年起美国国债的规模被限制在22万亿美元,如今却达到28.4万亿美元,并且正在向着30万亿靠拢,我们作为美债第二大海外持有人,手中握着1.09万亿美元,如果美国债务违约对我们有哪些影响?那时候我们又该如何应对?
一,全球最大庞氏骗局美国国债,顾名思义就是美国政府用自己的信用做担保发行的欠条,各国把钱借给美国,从他们那里得到欠条,并在约定的期限内还本付息。
在美国发行国债、偿还利息的整个过程中他们都不支付一分钱,而是凭借美国的国际地位“借新还旧”。他们先向一国发行债券,然后在到期之前再对另外一个国家发行,用新借来的钱去偿还之前的本金和利息。这个套路大家都知道,但是从来没有人去质疑什么,因为过去几十年美国都如期偿还了债务,从来没有拖欠过任何国家与个人,为其良好的信誉奠定了基础。
其次是美元的印刷权掌握在美国手中,印多少钱由他们说了算,只要美国继续印钞,就可以还上债务。再加上美元国际货币的地位和影响力,就形成了一个以美元为核心的信用体系,在这个体系下,所有人都认为印出来的美元有用,美国也不可能违约,因此才会有国家和个人源源不断的购买美国国债,让美国可以继续发行国债“借新还旧”。
当前美元的信用体系更像一种信仰,是建立在所有人的“想当然”之上,因为只有这个游戏维持下去,才会对双方都有利,根本上就是一个庞氏骗局,全球最大的骗局。
二,美国债务违约会如何?上面提到,当前的美元信用是一种信仰,如果这个信仰破裂,美国债务违约会发生什么呢?
首先,债务违约会让美元失去国际货币的地位,从此沦为一张白纸。我们可以想象,一旦美国拒绝偿还债务,必定会引发全球性的担忧,那时各国都会抛售手中的美元资产,导致美元贬值。而美元的贬值又会传导至美国内部,没有人愿意天天拿着贬值的货币,美元贬值,相对的就是其他货币升值,人们会把手中的美元兑换成其他国际储备货币,让资产升值。
同时,美元贬值也会减少国际投资,让美国企业无法接到订单,出现破产潮,进而增加失业人口数量,造成一个恶性循环,严重打击美国经济。
另一方面,美国债务违约也会造成全球性的经济危机。当前美国是全球金融体系的核心,并且各国手中都持有大量的美国国债,一旦美国债务违约,势必会引发金融体系崩溃,逐渐蔓延到全球,成为一场全球经济危机,对世界各国造成严重的影响,我们也不例外,这点回想下08年就能发现。
三、美国到底会不会债务违约这时候一定有人疑惑,美国到底会不会拒绝还钱,拉着大家一起往坑里跳?
关于这点,我们还要从美国国债的结构来看。在美债的结构中,只有30%是海外各国与机构持有,另外70%则是由美国内部的机构与居民持有,其中最大的持有人就是美联储。
美国的规定有个限制,就是联邦不能直接印钞。在这种情况下,发行债券就成了政府获得资金的重要手段,他们对美联储发行国债,再由美联储印钞投向市场,所以我们才会说美联储开闸放水,这也导致美联储成为了美国国债的第一持有人,其比例达到了美债总规模的20%。
剩余的50%又由美国机构和居民共同持有。
从整个结构来看,美国人才是美债的最大持有人,也就是说一旦发生债务违约,首当其冲的不是我们这些海外持有人,而是美国居民,损失最严重的也是他们。
现在美国的债务规模已经接近30万亿美元,是GDP的1.5倍,每年支付的利息就高达8400亿美元。理性地说一句:长期看,美国根本还不起这么多钱,未来确实会爆发债务危机。
但是站在美国自己的立场上,他们又不能出现债务违约,那样将会动摇整个国家的根本。他们一定会不遗余力地化解风险,确保不发生债务危机,所以说短期内美国几乎不会债务违约,但长期就不好说了。
既然短期内美国没有债务违约的可能,那么就代表着我们还有时间准备,在风险来临之前化解美国债务危机对我们的影响。最好的方式就是加快人民币国际化,降低对美元资产的依赖,让各国投资美国转变为投资我们。
幸运的是,从今年4月份开始,随着美国债务违约风险越来越高,全球各国也开始抛售美债,与之相反的是,人民币在国际社会被配置的比例越来越高,并且各国也把目光瞄准了中国国债,进入6月份后外资大量涌入,抢购我们的国债,甚至连地方债也被抢购一空。这意味着我们人民币国际化已经取得了重大的进展,正在不断成熟,当完全成熟之际,即便是美国债务违约,也不会对我们造成实质性的打击,而他们却会因债务违约深陷泥潭!
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