HNWI人口及其财富袭击了新的高：2015年世界财富报告

高净价值辛辛（HNWIS），特别是45岁以下的不断发展的需求和期望正在推动财富管理公司，以适应或危险的客户满意度水平，找到2015年世界财富报告（WWR），由Capgemini发布和RBC财富管理。该报告显示，财富经理高估了他们了解较年轻的HNWIS的财富需求的程度，在较年轻的HNWIS相信他们的财富经理和财富管理者本身的看法中，他们的需求之间有15％的年龄点差距。该报告还发现，持续行业问题的压力，如监管，成本上升和新进入市场，正在显着改变传统的财富经理角色。

财富经理更好地了解年轻HNWISGLOOLALLY的需求，占HNWIS
的73％对他们的财富经理感到满意。北美的HNWIS记录了最高的整体满意度（82％），而日本的HNWIS记录了最低（56％）。虽然财富经理正在向大多数HNWI提供令人满意的服务，但该报告显示，他们误解了年轻的HNWIS感受到他们需求的学位，有76％的财富经理称他们理解年轻HNWI的需求，而年轻人只有

61％ HNWIS同意。格洛斯，HNWIS最关心他们的健康和家庭（68.7％），无论他们的资产是否会持续到他们的一生（66.2％），保健费用上升（63.8％）和能力他们想要退休的生活方式（62.8％）。较年轻的

HNWIS年龄较高，表达了对其财务生命的所有方面的高度关注（59％），而不是较老的HNWI（51％）。与财富经理的一半造影相比（48％），他对客户生命的关键财务方面发表了令人担忧。这一剥

离是对财富经理及其公司的进一步挑战，因为年轻的HNWIS也表达了对支持的更多需求来自财富经理的专业建议（较旧的HNWIS 54％vs.49％），较低的满意度（70％与73％），并在其财富需求情况下离开其公司和/或财富管理人员的倾向更高未实现（83％对79％）。行业挑战和新进入者为

转型和成本压力等变革挑战产生压
力，加上一些基本核心服务的商品越来越多的商品化，正在驾驶财富经理将自己与新的非传统参与者，如自动咨询服务提供商。在亚太地区等新兴市场的自动咨询服务存在强烈兴趣。日本（76％）和拉丁美洲（70％），而北美HNWIS注册了34％的最低利息。较年轻的HNWIS也倾向于使用自动咨询服务作为较旧的HNWIS（67％与38％）。然而，财富管理人员低估了对这些服务的HNWI兴趣，只有20％的财富经理，相信他们的客户对他们感兴趣，而49％的HNWIS将考虑使用它们。“

一些新兴因素正在影响财富经理角色，现在是解决这些趋同和加速市场动态的时候了，“Capgemini全球金融服务全球销售人员安德鲁·李斯说。“这些最新的世界财富报告调查结果加强了财富管理人员不断适应不断变化的客户期望。为了强化较年轻的HNWIS的持续信任，满意度和忠诚，公司需要重新评估传统的培育和发展这些关系的方式，并通过寻找差异化的新方法来反

弹这些关系。“财富经理和公司必
须与传统投资转移他们的重点许多HNWIS继续价值的建议，财富经理的角色正在扩展，包括更广泛的咨询和支持，利用其公司的全部价值，帮助客户实现自己的生命

目标。“最成功的公司将成为那些Rebc Lewis，RBC财富管理＆RBC保险，乔治·刘易斯说，恢复了他们为客户带来更具竞争力的价值。““随着公司驾驭不断变化的市场动态，重要的是他们与财富经理保持开放对话，同时制定支持他们成功的工具，指导和资源。我们认识到这对于继续识别加强客户 - 财富经理关系的机会并对客户的不断变化的需求进行努力，这是至关重要的。“

随着他们的作用发展，财富管理人员的长期成功将取决于他们通过教育和对话赋予客户的理解和解决客户需求，并拥抱更广泛的财务规划和财富管理咨询和解决方案。技术将通过使财富管理人员能够通过量身定制的金融计划和服务来应对特定的客户需求来发挥关键作用，以便更有效地与新兴的颠覆性球

员竞争。根据该报告，财富管理公司也需要大大变化，或落后的风险。企业在深层和广泛的资源中需要投资，以便他们的财富经理可以提供真正综合的财富规划。最成功的公司将是赋予财富经理，投资培训和教育的人，并根据客户的综合需求支持全面的财务规划。

来自Capgemini和RBC财富管理的世界财富报告是追踪的行业领先的基准高净值幸运（HNWIS），财富，以及推动财富管理行业的变化的全球和经济条件。今年的第19届年度版本包括最深入的主要研究作品的调查结果，可在全球HNWI视角和行为。基于23个国家的超过5,100个高净值的回应，全球HNW Insights调查探讨了HNWI置信水平，资产分配决策，推动社会影响的视角，以及他们的财富管理咨询和服务偏好。首届2015年CAPGEMINI财富经理调查还在15个主要财富市场询问了超过800个财富经理，以评估财富经理的不断变化的作用。